अपैक्स बैंक ने बताया कि नोएडा में स्थित पेटीएम कंपनी ने नियमों का उल्लंघन किया था। इस कंपनी ने केवाईसी बनाने के दौरान अपने ग्राहक के साथ गड़बड़ी की थी, जो पहले साफ नहीं थी इस मामले की जब आरबीआई ने जांच की तो उसमें पता चला कि पेटीएम कंपनी नियमों का उल्लंघन कर रही है। बाद आरबीआई ने पेटीएम पेमेंट बैंक को नए ग्राहक जोड़ने पर रोक लगा दी थी।
आरबीआई को जब इस मामले के बारे में पता चला तो बैंक को भी बड़ा झटका लगा क्योंकि आरबीआई और पेटीएम संस्थापक विजय शेखर शर्मा के घनिष्ठ संबंध हैं। साथ ही पेटीएम बैंक के पास 51% आरबीआई का शेयर था और बकाया शेयर वन97 कंपनी और अन्य कंपनियों का था। पेटीएम बैंक सभी कंपनी और बैंकों के साथ एक अच्छा रिश्ता बनाए रखने की उम्मीद करता है।
पेटीएम एक लाख रुपए एक खाते में रखने की परमिशन देता है। इस नियम का भी पेटीएम ने उल्लंघन किया था।
आरटीआई की प्रतिक्रिया पर बैंक के प्रवक्ता को एक मेल भेजा गया था, जिस पर पेटीएम ने कोई भी रिप्लाई नहीं किया था।केंद्रीय बैंक ने पहले तो TOI को आरटीआई के बारे में बताने से इनकार कर दिया था, लेकिन बाद में जब मामले की जांच की गई तो इसकी पूरी जानकारी TOI को दी गई।