एलआईसी, एमएफ, बीएएफ के फंड मैनेजर इक्विटी हिस्से के लिए योगेश पाटिल और डेट हिस्से के लिए राहुल सिंह होंगे। एलआईसी एमएफ बीएएफ को एक कस्टमाइज्ड इंडेक्स, एलआईसी एमएफ हाइब्रिड कम्पोजिट 50:50 इंडेक्स के खिलाफ बेंचमार्क किया गया है। इंडेक्स में 50 फीसदी निफ्टी 50 टीआरआई और 50 फीसदी निफ्टी 10-वर्षीय बेंचमार्क जी-सेक होगा।
बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में तेजी: निवेशकों को इक्विटी टैक्सेशन बेनिफिट्स का फायदा उठाने में सक्षम बनाने के लिए फंड का लक्ष्य सकल इक्विटी आवंटन 65 फीसदी या उससे अधिक रखना होगा। पिछले कुछ वर्षों में बैलेंस्ड एडवांटेज फंडों की लोकप्रियता में तेज उछाल आया है।
इसका कारण यह है कि एसेट मैनेजमेंट कंपनियां (AMCs) अपने प्रभावी इक्विटी एक्सपोजर को 65 फीसदी से कम करने के लिए डेरिवेटिव का उपयोग करती हैं, जबकि सकल एक्सपोजर को 65 फीसदी या उससे अधिक पर बनाए रखती हैं।
यह कम जोखिम वाले स्तर पर इक्विटी जैसा टैक्सेशन सुनिश्चित करता है। अगर एक इक्विटी-ओरिएंटेड म्यूचुअल फंड को एक वर्ष के बाद भुनाया जाता है तो निवेशकों पर 1 लाख रुपये से अधिक के कैपिटल गेन पर 10 फीसदी टैक्स लगाया जाता है।
एक वर्ष से पहले: एक वर्ष से पहले रिडेमप्शन पर 1 फीसदी एक्जिट लोड होगा, जो आवंटित इकाइयों के केवल 12 फीसदी से अधिक का शुल्क लिया जाएगा। आवंटन की तारीख से 12 महीने पूरे होने के बाद कोई एक्जिट लोड नहीं होगा।
एलआईसी म्यूचुअल फंड के सीईओ दिनेश पंगटे ने बताया, बॉन्ड प्रतिफल, एक तरह से, इक्विटी में निवेश की अवसर लागत और जोखिम उठाने की क्षमता का प्रतिनिधित्व करते हैं। हम एलआईसी एमएफ में एलआईसी एमएफ बीएएफ में इक्विटी और डेट के बीच इस विपरीत संबंध का उपयोग इक्विटी से डेट में स्विच करने के लिए करेंगे और इसके विपरीत, एक फंडामेंटल संचालित गणितीय मॉडल पर आधारित होगा।
