डेट फंड में एक लाख रुपए का निवेश बना 29.33 लाख

जब पोर्टफोलियो के डेट साइड की बात आती है, तो फंड सरकार, अर्ध-सरकारी एजेंसियों और अच्छी तरह से रिसर्च किए गए कॉर्पोरेट प्रतिभूतियों की ओर से जारी फिक्स्ड इनकम सेक्यूरिटीस में निवेश करता है। फंड चतुराई पूर्वक एए और उससे ऊपर की क्रेडिट रेटिंग वाली लंबी अवधि की निश्चित आय प्रतिभूतियों को आवंटित करता है, जो उचित संचय प्रदान करती हैं। कॉर्पोरेट प्रतिभूतियों में एक्सपोजर पोर्टफोलियो को उचित आय अर्जित करने में सक्षम बनाता है। 30 नवंबर 2023 को डेट एक्सपोजर 27.5 प्रतिशत था। डेट होल्डिंग्स के भीतर, स्कीम में हाई कैरी से लाभ के लिए अच्छी क्रेडिट क्वालिटी इन्स्ट्रमेंट के प्रति उचित जोखिम है। पोर्टफोलियो का शेष 2.1 प्रतिशत रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट और इंफ्रास्ट्रक्चर इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट के यूनिट्स में निवेश किया गया है।

अपनी कैटेगरी के प्रतिस्पर्धियों से काफी आगे

पिछले एक साल में भी इस फंड ने न केवल बेंचमार्क से बेहतर परफॉर्मेंस किया है, बल्कि अपनी कैटेगरी के प्रतिस्पर्धियों से काफी आगे निकल गया है और यह लगभग सभी समय-सीमा के दौरान अपनी कैटेगरी में लगातार बेहतर परफॉर्मेंस करने वाले फंड के रूप में उभरा है। एसआईपी में भी शुरुआत में 10,000 रुपए का मासिक निवेश इस समय बढ़कर 2.8 करोड़ रुपए हो गया होगा, जबकि निवेश केवल 28.9 लाख रुपए का ही किया गया है। इसका मतलब 16.12 प्रतिशत का सीएजीआर की दर से रिटर्न मिला है। निफ्टी 50 में इस निवेश पर केवल 14.43 प्रतिशत का सीएजीआर रिटर्न मिला है।

लार्ज, मिड और स्मॉल कैप में निवेश करने की सुविधा

इस योजना में बाजार पूंजीकरण यानी लार्ज, मिड और स्मॉल कैप में निवेश करने की सुविधा है। 30 नवंबर 2023 तक लार्ज, मिड और स्मॉल कैप शेयरों में एक्सपोजर क्रमशः 90 प्रतिशत, 5 प्रतिशत और 5 प्रतिशत है। आवंटन इन-हाउस प्राइस टू बुक मॉडल के अनुसार योजना के शुद्ध इक्विटी स्तर पर निर्भर करेगा। स्टॉक चयन के लिए, योजना टॉप-डाउन और बॉटम-अप अप्रोच के मिक्स का उपयोग करती है और अपने निवेश अप्रोच में सेक्टर को ज्यादा महत्व नहीं देता है। यह फंड पावर, टेलीकॉम, ऑटो और ऑयल एंड गैस पर ज्यादा भरोसा नहीं करता है।

डेट फंड ने लगातार अच्छा प्रदर्शन किया

सेबी के स्कीम वर्गीकरण नियम के अनुसार, फंड का इक्विटी एक्सपोजर 65 प्रतिशत से 80 प्रतिशत के बीच होता है, जबकि डेट एक्सपोजर 20 प्रतिशत से 35 प्रतिशत के बीच बनाए रखा जाता है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड का एयूएम 26,272 करोड़ रुपए है। अगर फंड की 24 साल की यात्रा पर नजर दौड़ाई जाए तो पता चलेगा कि 3 नवंबर, 1999 एक लाख रुपए का एकमुश्त निवेश 30 नवंबर, 2023 तक कुल निवेश मूल्य का 29.33 लाख रुपए होता है और इसका अर्थ है 15.06 प्रतिशत का सीएजीआर। ‌इसी दौरान निफ्टी 50 टीआरआई ने 13.48 प्रतिशत का सीएजीआर दिया है और उसी निवेश का मूल्य 21.03 लाख रुपए होता। इसका मतलब यह है कि कम इक्विटी एक्सपोजर यानी कम जोखिम के साथ भी यह फंड निफ्टी से बेहतर प्रदर्शन करने में सक्षम था।